PERSONEN

Das war nicht immer so. Nach meinem Studium der Sozioökonomie startete ich in einer mittelständischen Unternehmensberatung und spezialisierte mich schnell auf die Beratung von Finanzdienstleistungsunternehmen. Ausgestattet mit einem großen Branchen- und Erfahrungsschatz wechselte ich die Seiten von der Unternehmensberatung zur eigenständigen Betreuung und Beratung von Kunden bei einem großen Finanzdienstleister. Schnell faszinierten mich unternehmerisch denkende und handelnde Kundinnen und Kunden und die Anzahl meiner Mandate wuchs. Insbesondere die komplexen wirtschaftlichen und familiären Situationen der Kundschaft machen jeden Fall spannend und erfordern individuelle und ganzheitliche Lösungen. Während dieser Zeit habe ich den Aufbaustudiengang zum Certified Financial Planner (CFP®) abgeschlossen und den Werkzeugkoffer meiner Beratungskompetenz erweitert. Wissen altert sehr schnell – daher sind hochwertige und regelmäßige Weiterbildungen essenziell. So war es für mich selbstverständlich, das Weiterbildungsnetzwerk der Erbschafts- und Finanzplaner (Weiterleitung auf externe Webseite) mitzugründen und bis heute zu unterstützen.

Durch den Einstieg von Produktanbietern bei meinem damaligen Unternehmen ging die Unabhängigkeit verloren und Interessenkonflikte zwischen den Ertragszielen des Unternehmens sowie den individuellen Wünschen des Kunden nahmen zu. Für mich hieß das, nach 10 Jahren Angestelltentätigkeit einen Abschluss zu finden und ein eigenes Unternehmen mitzugründen. In diesem konnten wir durch ein transparentes Vergütungsmodell viele Interessenkonflikte zwischen unserer Kundschaft und Unternehmen lösen und den Kundenfokus in den Mittelpunkt stellen. Allerdings veränderte sich im Laufe der Zeit der Fokus des Unternehmens von der Finanzplanung zu einer Vermögensverwaltung. 

Damit war es wieder Zeit für eine Veränderung. Ich entschied mich somit für den nächsten Schritt – einer beratungs- und kundenzentrierten Organisation. Bei Vivadus liegt der Fokus auf der langfristigen, individuellen und interaktiven Beratung. Dabei unterstützt uns ein Beirat.

Wir sind Ihr Sparringspartner, der Sie dabei unterstützt, Ihre Ziele und Wünsche zu realisieren. Wie ein guter, langjähriger Freund besprechen wir die Entscheidungen, die Sie bewegen und stehen Ihnen zu jeder Zeit mit Rat und Tat zur Seite. Leben Sie Ihr Leben – wir kümmern uns um die Details.

Herzlich willkommen bei Vivadus! Ich freue mich auf die gemeinsame Zeit.

Während meiner Schulzeit entstand der Wunsch, eine Bankausbildung zu absolvieren oder Sportlehrer zu werden. Die Bankausbildung ist es geworden und relativ schnell nach meinem Abschluss bin ich zu einer Fondsgesellschaft gewechselt und habe seitdem in verschiedenen Funktionen über mehr als 25 Jahre den Direktvertrieb mit aufgebaut – immer mit Fokus auf den Kunden.

Neben einem Vollzeitjob studierte ich zunächst BWL und anschließend VWL. Da in Anlagethemen eben auch der Blick auf das Ganze zählt, entschied ich mich anschließend noch für den Aufbaustudiengang zum Certified Financial Planner (CFP®) und absolvierte diesen erfolgreich. Dabei stand und steht immer der Wunsch im Vordergrund, das richtige Fundament und Verständnis zu haben, um Themen, die ich berate, auch zu verstehen und richtig betreuen zu können. Wenn ich meine Zeit nicht mit Finanzplanungsthemen verbringe, dann genieße ich diese mit meiner Frau, Ausdauersport und Reisen.

Auf meinem Weg in der Finanzbranche zeigte sich, dass ich als Angestellter immer wieder in Zielkonflikte zwischen den Interessen und Wünschen der Kundinnen und Kunden sowie den Vorgaben des Arbeitgebers geriet, die sich immer schlechter miteinander vereinbaren ließen. Als dann der über lange Zeit aufgebaute Bereich verkauft wurde und der Kundenkontakt über Nacht verloren war, merkte ich sehr schnell, dass mein Herz für meine Kundschaft schlägt. So entwickelte sich nach einigen Gesprächen in der Finanzindustrie, – die zeigten, dass ein Angestellter ein Verkäufer und kein Berater ist, – die Idee, aus einer Selbstständigkeit heraus wieder für Kunden da zu sein und diese zu beraten.

Mit Vivadus wird dieser Karrieretraum wieder Wirklichkeit für mich. Unser Ziel ist die langfristige Beratung und Begleitung von Kunden in finanziellen Dingen – immer mit dem Blick auf die individuelle Lebenssituation und auf Basis einer Finanzplanung. Wir stellen Fragen, um die Wünsche und Ziele zu erfassen. Auf dieser Basis entwickeln wir Lösungen und zeigen mögliche Wege zum Ziel. Wir verstehen uns als Ihr Sparringspartner, der Sie auf Ihrem Weg begleitet. 

Die Erfahrung aus vielen tausend Kundengesprächen zeigt mir, wie wichtig die Begleitung in finanziellen Themen ist. Die Anzahl möglicher Lösungen, eine schier unübersichtliche Produktauswahl sowie das Zusammenspiel verschiedener Themen erfordern ein solides theoretisches Fundament. Im Bereich Finanzplanung geht es um sensible Themen, die eine emphatische Begleitung bedürfen. Und es gilt, nachhaltig und ausdauernd zu sein. Denn so wie sich die persönliche Situation verändert, so sind Pläne und Ideen anzupassen und neu zu gestalten. Gerne unterstütze ich Sie dabei!

Zu Beginn meiner Karriere lernte ich alle drei Bankensektoren (Sparkassen, Genossenschaften und Privatbanken) kennen. Somit profitieren Sie von meiner umfangreichen Expertise aus der Bankenwelt. Am meisten Spaß hatte ich in dieser Zeit dabei, meine Kundinnen und Kunden im Bereich der Finanzplanung zu begleiten und Vermögensanlagen zu strukturieren. Dieser Leidenschaft folgte ich und widmete ihr meinen weiteren beruflichen Werdegang.

Meine Herzensangelegenheit ist, das Thema Finanzplanung als Certified Financial Planner (CFP®) voranzubringen und Sie hierbei mit meiner Erfahrung zu unterstützen. Als Vorstand im Netzwerk der Finanz- und Erbschaftsplaner e. V. (Weiterleitung auf externe Webseite) engagiere ich mich für die Förderung und Weiterbildung im Berufsstand. Da sich die rechtlichen und steuerlichen Rahmenbedingungen laufend ändern, ist mir die Weiterbildung als Finanzplaner sehr wichtig.

Eine weitere Leidenschaft ist das Thema Immobilien. Bei der Begleitung und Analyse von Immobilienprojekten sowie durch mein Engagement in diversen Eigentümerbeiräten baute ich in diesem Bereich eine umfangreiche Expertise auf. Dank fortlaufender Weiterbildungen u. a. bei der IHK und IREBS finden Sie in mir einen Sparringspartner, der die laufend ändernden gesetzlichen Rahmenbedingungen stets für Sie im Blick behält.

Ein Großteil meiner Kundschaft sind niedergelassene Ärzte und Apotheker, die ich erfolgreich vom Angestelltenverhältnis in die Selbstständigkeit begleitet habe. Gerne unterstütze ich auch Sie bei diesem Schritt.

In meinem Leben sind Herausforderung, Spaß und Zufriedenheit diejenigen Dinge, die ich suche, da sie mich motivieren. Sowohl im Privaten, zusammen mit meiner wundervollen Ehefrau und zwei weiteren starken Frauen, meinen Töchtern und beim Sport, als auch im Berufsleben als Gründer der Vivadus GmbH.

Ich freue mich, Sie persönlich kennenzulernen.